おすすめの反社チェックツールを比較解説！

反社チェックツールとは？

反社チェックツールとは取引先の企業や従業員が、反社会的勢力とのつながりがないかをチェックするサービスです。

コンプライアンスを遵守するために欠かせないツールで、その主な情報源は「新聞記事」「インターネット」「公的データベース」「自社データベース」などですが、ツールを導入することで、一つ一つの情報源を確認しなくてもまとめてチェックでき、かかる工数を大幅に削減することができます。

反社会的勢力である可能性のリサーチの他、事件や事故の履歴、過去の不正取引・行政処分の有無など、ネガティブな情報を効率よく収集することが可能です。

反社チェックの目的

反社チェックの主な目的は、企業の信用を守り、法的リスクを回避することです。
具体的には、以下のような目的があります。

• コンプライアンスの遵守：法令や業界ガイドラインに則った健全な取引を実現
• 企業の信用維持：取引先の適切な調査を行うことで、信用低下を防ぐ
• 経済的リスクの回避：不適切な取引による損失や訴訟リスクを減らす

特に近年、金融機関や上場企業を中心に、取引先の厳格な審査が求められています。
適切な反社チェックを行うことで、トラブルを未然に防ぐことが可能になります。

企業が反社チェックを怠るリスク

反社チェックを怠ると、企業はさまざまなリスクに直面する可能性があります。

1.企業の信用失墜とブランドイメージの低下

反社チェックを怠り、取引先が反社会的勢力と関係していることが発覚すると、企業の信用は大きく損なわれます。
特に、上場企業や大手企業は社会的な責任が重いため、一度信用を失うと顧客離れや株価の下落を引き起こす可能性があります。

また、SNSやメディアの影響力が強い現代では、不祥事が瞬時に拡散されることも珍しくありません。
一度でも「反社と関わった企業」として認識されると、長期にわたって悪評が残る恐れがあります。

2. 法的責任の発生とコンプライアンス違反

企業が反社会的勢力と知らずに取引を行った場合でも、責任を問われる可能性があります。
特に、以下のようなガイドラインに抵触する恐れがあります。

• 「企業が反社会的勢力による被害を防止するための指針」
  → 企業が反社会的勢力との関係を遮断するための国の基本方針
• 暴力団排除条例（暴排条例）
  → 全国の自治体が制定しており、暴力団と関わりのある取引を禁止
• 金融庁の「反社会的勢力との関係遮断に向けた取組みの推進」
  → 金融機関が反社との取引を行わないよう義務付ける方針

このような規制に違反すると、行政指導や罰則の対象になる可能性があります。
また、企業の内部でコンプライアンス違反が発覚すると、取締役の責任追及や社内処分にもつながるでしょう。

3. 取引停止・銀行融資の停止・上場廃止リスク

企業が反社会的勢力と関係していると判断された場合、金融機関や取引先からの取引停止という深刻な影響が及ぶ可能性があります。

特に、金融機関は厳格な反社チェックを行っており、取引先が反社と関係していると判明すれば、融資停止や口座凍結が行われることもあります。
また、上場企業の場合は証券取引所の審査基準に抵触し、最悪の場合、上場廃止に至るケースも考えられます。

4. 反社会的勢力からの圧力や不当要求のリスク

一度でも反社会的勢力と取引をしてしまうと、その関係を断つことが非常に困難になることがあります。
暴力団や詐欺グループと関わった企業は、継続的な金銭要求や圧力を受ける可能性が高まります。

特に、反社会的勢力は巧妙な手口で接触してくるため、最初の段階でしっかりとチェックを行い、関係を断つことが重要です。
このリスクを回避するためにも、定期的な反社チェックが必要不可欠です。

反社チェックツール利用メリット

反社チェックツールを利用するメリットは、反社チェックの負担軽減、世間からの信用を失うリスクの軽減、ビジネスの安全な運営などがあります。それぞれ、下記で詳しく解説しています。

反社チェックにおける負担軽減

大量の情報でも一括で検索でき、すぐに結果が表示される反社チェックツールは、自動でシステムがチェックするため、人的コストが抑えられる点も特徴です。

常にアップデートされている反社チェックツールは、反社チェックに必要な情報を自動的に収集し、分析。より精度の高い反社チェックを実施できるというメリットがあります。

ツールの導入により、企業は反社チェックにかかる時間と労力を大幅に削減可能です。自分で調べるよりも、工数を大きく省けるためスムーズに調査できます。

世間からの信用を失うリスクの軽減

反社会的勢力との関係を断つことは、企業の義務。そのため、反社チェックツールを使用していれば、世間からの信用を失うリスクも低減できます。

もしも、反社会的勢力とつながている企業に資金を渡してしまったら、間接的にではありますが、反社会的勢力を支援することにもつながります。

社会的勢力とのつながりが疑われて取引中止となるなど、業務に支障が出ることを考えれば、取引先の選定は非常にシビアといえます。

ビジネスを安全に運営するためにも、「反社会的勢力とのつながりを断つためにどんな取り組みをしているのか？どのような調べ方をしているのか？」などの疑問が出た場合、明確に答えられる状態にしておいてください。

反社チェックツールの使い方

基本的な使い方は、対象となる取引先の企業名、人物名を検索・登録するだけ。

チェックツールにログインして取引先を登録したら、チェック条件を設定。取引先チェック実行後、チェック結果を確認するという流れです。

反社チェックツールの選び方

反社チェックツールを選ぶ際のポイントは、正確で調査対象が幅広いか、新しい情報が常にアップデートされるか、スクリーニング（情報源との照合）の精度が高いか・自社の顧客データと連結させられるかです。

ツールによって、どの情報源を参考にしているかが違いますので、調査対象や調査範囲、それぞれの目的に応じて使い分ける必要があります。

また、反社会的勢力に関する情報は常に変化し続けますので、新しい情報にアクセスできるかどうかも重要。スクリーニング機能がない場合は、かえって手間や時間が増加してしまうこともあります。

チェックにおける時間や手間をさらに削減するためには、自社の顧客データと連結させられるか、取引先の一括登録ができるかについても、確認しておいてくださいん。

反社チェックツールのよくある質問

Q1. 反社チェックの方法にはどんなものがありますか？

反社チェックは「自社による調査を行う」「専門業社に依頼する」「反社チェックツールを利用する」という3つの方法があります。

反社チェックツールを利用していてリスクが高いものがあった場合のみ、専門機関にチェックを依頼することをおすすめします。

Q2. 反社チェックツールの主な調査対象には何がありますか？

「新聞記事」「インターネット」「裁判例や官報などの公的データベース」「自社データベース」が調査対象。どの情報を調査するかはツールによって違いがあり調査の質も異なります。

反社チェックツールまとめ

反社チェックツールとは、対象となる取引先の企業や従業員などが、反社会的勢力とつながっていないかどうかなどをチェックするツールのこと。コンプライアンスを遵守するためには必要不可欠です。

「新聞記事」「インターネット」「裁判例や官報などの公的データベース」「自社データベース」が情報源の反社チェックツールは、調査対象や調査範囲、それぞれの目的に応じて使い分けるのが理想。

反社会的勢力に関する情報は日々変化していますので、常に新しい情報にアクセスできるかどうかもとても大事です。

反社チェックツールを使用してコストや手間を軽減し、効率的にチェックを行うことをおすすめします。