資金調達は単なる融資ではなく、企業の未来を形作る戦略そのものです。補助金・融資・エクイティ…選択肢が多様化する中で、自社に最適な手法や伴走者を見つけるのは簡単ではありません。
本記事では、創業期や成長フェーズ、資金繰り改善など、様々な課題を持つ企業に向けた資金調達コンサルティングサービスを徹底比較。経営に本気で向き合ってくれるパートナーを探している方必見の内容です。
| 会社名 | サービスの特徴 |
|---|---|
SMBグロースパートナーズ
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50名以下の中小・ベンチャー向け！プロのCFOが経営と財務を一体で支援
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船井総合研究所 |
銀行交渉と財務体質強化に強い |
ウィザーズプラス |
M&A・成長戦略に向けた実践的資金調達 |
MMコンサルティング |
公庫特化＋資金繰り改善のプロフェッショナル |
GwPコンサルティング |
成長企業のビジネス拡大を支える |
クラフト |
完全成果報酬で中小企業のM&A・資金調達を支援 |
SEVENRICH Accounting |
ベンチャー育成視点の融資支援で年間100件超の実績 |
融資代行プロ |
中小企業・個人事業主向け |
日本プランナー |
多様な資金調達手段に対応する実践型コンサル |
ペネトレイト会計事務所 |
創業融資から既存事業の資金繰りまで一貫サポート |
税理士法人ディレクション |
創業融資からIPO支援まで対応 |
ブリッジコンサルティンググループ |
IPO視点の資金調達支援 |
JTリサーチ＆コンサルティング |
元金融機関・格付アナリストによる支援 |
SMBグロースパートナーズ
SMBグロースパートナーズの概要
SMBグロースパートナーズは、創業初期〜成長段階の中小・ベンチャー企業を対象にした戦略的資金調達支援を行うコンサルティング会社です。資金調達実績は累計280億円超。代表自らが10年以上のCFO経験を持ち、「攻めのCFO機能」を外部パートナーとして提供します。
事業計画の立案から、金融機関・投資家との交渉、実行支援までをワンストップで伴走。完全成功報酬制を採用しており、企業の負担を最小限に抑えながら、持続的成長をサポートします。
SMBグロースパートナーズを選ぶべき理由
経営と財務を両輪で支援
中小・ベンチャー企業にとって、経営戦略と財務戦略の両立は大きな課題です。しかし、フルタイムで優秀なCFOを採用するにはコストもリスクも高く、特に創業期の企業には現実的ではありません。
SMBグロースパートナーズは、「攻めのCFO」機能を外部のプロフェッショナルが必要なときに提供することで、そのギャップを解消します。単なる会計処理の補助ではなく、事業戦略と連動した財務モデルの構築、投資判断の支援、キャッシュフローの最適化までを担い、経営者の意思決定を加速させる実践的な右腕となります。
成功報酬制で初期コストを抑えた資金調達支援
「相談したいが、費用面で踏み出せない」──そんな企業のために、SMBグロースパートナーズでは完全成功報酬制を導入。初期コストを抑えたうえで、成果が出たときに費用が発生するため、資金繰りが厳しい企業でも安心して依頼できます。
また、VCや金融機関が求める“評価される資料”を熟知しており、投資家目線・融資担当者目線で作られた事業計画書や財務シナリオを用意。ベースケース／悲観ケース／楽観ケースといった予測モデルの作成や、リスク対策の問答集も整備することで、実現性と信頼性を両立した調達支援を実施します。
経営全体を見据えた持続的成長支援
SMBグロースパートナーズの支援は、資金調達で終わりません。調達した資金が経営戦略に則って最大限活かされるよう、組織体制の再構築や人材育成、実行支援まで一貫して伴走します。
さらに、幹部候補者へのOJTやノウハウ共有を通じて、経営チームの自走化も支援。結果として、短期的な資金調達だけでなく、中長期の企業価値向上につながる土台づくりが可能になります。金融機関や投資家との信頼関係も強化され、次のステージの資金調達や事業展開がしやすくなることも、大きなアドバンテージです。
SMBグロースパートナーズの料金プラン
- 経営コンサルティング＆コーチング：22万円 / 月～
- 個別課題対応：33万円～110万円
- 資金調達・人材採用・Ｍ＆Ａ：成功報酬
- スポット経営相談：5.5万円 /1時間
※税込価格
SMBグロースパートナーズの導入事例
金融機関から4000万円の融資
佐々木さんはMBA取得、NEC、PWC、外資系ベンチャーでのM＆A経験など、華々しい実績がありながら穏やかで話しやすく、弊社側の希望も遠慮なく伝えられる器量の大きさを感じました。
当社の規模感では通常準備できないレベルの金融機関向け資金調達の計画書を作成いただき、目的達成の為の数字合わせでなく、弊社側の希望も配慮いただきながら柔軟にご対応いただきました。一から伴走いただき、都度必要な連絡も徹底いただいていたので、佐々木さんに任せていれば大丈夫なんだなという安心感がありました。
引用元：SMBグロースパートナーズ公式HP (https://fieldx.jp/lp/C138/S209/?utm_source=google&utm_medium=cpc&utm_campaign=&utm_content=&utm_term=資金 調達 コンサル&gad_source=1&gclid=EAIaIQobChMIvOOP87XFjAMVZFwPAh1-Ahn7EAMYASAAEgLK7fD_BwE)
金融機関から1500万円の融資
弊社の決算書の数字を見ていただきましたが、スキームの説明をさせていただく前に多くを理解されており、明晰さに感銘を受け、顧問をお願いすることにしました。
過去に短期融資を2行断られた経緯があり、懸念がありましたが、資料作成タイミングも綿密で一つの問題もなく進みました。事業計画を作成している途中で、わたしが多忙で時間が取れず、間に合わなくなってしまいましたが、佐々木さんに支援いただき、最良な資料を作成することができました。無事融資が通り、諦めない気持ちも教えていただきました。
引用元：SMBグロースパートナーズ公式HP (https://fieldx.jp/lp/C138/S209/?utm_source=google&utm_medium=cpc&utm_campaign=&utm_content=&utm_term=資金 調達 コンサル&gad_source=1&gclid=EAIaIQobChMIvOOP87XFjAMVZFwPAh1-Ahn7EAMYASAAEgLK7fD_BwE)
SMBグロースパートナーズの会社概要
| 会社名 | SMBグロースパートナーズ合同会社 |
|---|---|
| 所在地 | 東京都中央区銀座1-12-4N&E BLD.7階 |
| URL | https://www.smb-gp.com/ |
資金調達コンサルティングとは？
資金調達コンサルティングは、事業の成長や変化に合わせ、企業や団体が最適な資金調達を実現するための専門的な支援サービスです。
その定義は、単に資金を調達するだけでなく、資金の種類、調達方法、時期、そして資金管理までを包括的にサポートする点にあります。単に資金を得るだけでなく、財務体質の強化と将来の発展に繋げる視点が重要視されています。
中小・ベンチャー企業にとっての重要性
中小・ベンチャー企業にとって、資金調達は経営の安定や成長を左右する重要な課題です。特に創業期や拡大フェーズでは、必要な資金を確保できるかどうかが事業の成否に直結します。
どの方法で、どのタイミングに、どれだけの資金を調達すべきかを判断するには、専門的な知識と経験が必要です。
資金調達コンサルティングは、外部の専門家が的確なアドバイスを行い、最適な資金戦略を提案・実行する支援を行います。
資金繰りの不安を解消し、経営者が本業に集中できる環境づくりに寄与する点でも、大きな価値を持つサービスといえるでしょう。
どのような支援が受けられるのか
資金調達コンサルティングでは、企業の財務状況や事業内容を踏まえた上で、最適な調達方法の提案から実行支援までを一貫して行います。
銀行融資の申請支援、補助金・助成金の活用提案、エクイティファイナンス、ファクタリングなど、手段は多岐にわたります。
事業計画書や資金繰り表の作成支援、金融機関との交渉準備、審査対応のアドバイスなどが含まれます。
また、資金管理に関する助言も行われ、経営の持続性を高めるサポートが受けられます。
主なサービスの種類と特徴
融資支援・補助金・助成金サポート
融資支援は、銀行や信用金庫などの金融機関から資金を借りる際に、申請書類の作成や金融機関との交渉を支援するサービスです。特に中小企業では、日本政策金融公庫の融資制度の活用が多く、事業計画や資金繰りの明確化が不可欠です。
一方、補助金・助成金サポートでは、国や自治体が提供する各種制度を活用するために、制度の選定から申請書の作成、提出、採択後の手続きまで幅広い支援が行われます。
採択率を上げるためのノウハウも蓄積されており、経営者が煩雑な手続きを自力で行う負担を大幅に軽減できます。
エクイティファイナンス支援・ファクタリング等の比較
エクイティファイナンス支援は、株式発行などによって投資家から資金を得る仕組みをサポートするもので、成長を目指すスタートアップに適しています。
この支援では、投資家向けの資料作成や資本政策の設計、条件交渉の代行などが含まれます。
一方で、売掛債権を現金化するファクタリングは、即時性のある資金確保手段として中小企業に人気です。
ファクタリングは借入ではないため、財務への影響が少なく、資金繰りが厳しい時期に活用しやすいのが特徴です。
それぞれの手法にはメリット・デメリットがあるため、企業の状況や目的に応じた使い分けが求められます。
資金調達コンサルティングのメリット
成功率の向上
資金調達コンサルタントを活用する最大のメリットは、調達の成功率が飛躍的に高まることです。
専門家は金融機関や投資家が重視するポイントを熟知しており、事業計画書の精度や説得力を高めるためのノウハウを持っています。
また、調達手法の選定から交渉の進め方まで、実務に即した支援が受けられるため、初めて資金調達に挑戦する経営者でも安心です。
自社の事業内容や市場環境にマッチした最適な調達方法を見つけやすく、タイミングを逃さずに必要な資金を確保できる可能性が高まります。
経営者の負担軽減
資金調達は多くの書類作成や情報収集、金融機関とのやり取りが必要となるため、経営者にとっては大きな負担となりがちです。
コンサルタントに依頼することで、これらの手続きを効率化でき、経営者は本業に集中できるようになります。
特に人手が限られている中小企業やスタートアップにとって、専門家の伴走支援は大きな力となります。
また、複雑な制度や契約条件についても専門的な説明が受けられるため、リスクの見落としや判断ミスを防ぐことが可能です。
事業計画や財務戦略のブラッシュアップ
資金調達の過程で事業計画や財務戦略を見直す機会が生まれます。コンサルタントは、企業の現状を分析し、課題や改善点を客観的に指摘してくれます。その結果、より実現性の高い事業計画や、将来を見据えた財務戦略が構築できるようになります。調達のためだけでなく、企業全体の経営力を高めるきっかけとなるのがこの支援の魅力です。
さらに、計画書のクオリティが上がることで、金融機関や投資家からの信頼度も向上し、好条件での資金獲得につながる可能性もあります。
資金調達コンサルティングの費用と注意点
ここでは資金調達コンサルティングを依頼する場合の費用とその注意点について紹介します。
| 料金体系 | メリット | デメリット | 注意点 |
|---|---|---|---|
| 成功報酬型 | 初期費用を抑えられる。コンサルタントの成功へのモチベーションが高い | 成功した場合の報酬額が大きくなる可能性がある。成功しなかった場合でも着手金が発生することがある | 融資の場合は出資法による上限を確認する |
| 固定報酬型 | 費用が事前に確定するため予算管理がしやすい | 資金調達が成功しなかった場合でも報酬を支払う必要がある | 依頼する業務範囲を明確にする |
| 着手金 | コンサルタントのサービスを確保できる | 資金調達が成功しなかった場合でも返金されないことが多い | 総費用に占める割合を確認する。成功報酬の一部に充当されるか確認する |
| 時間制料金 | スポット的な相談に適している。必要な時間だけ費用が発生する | 長期的なサポートには不向き | 事前に時間単価と利用時間の目安を確認する |
コンサルタント選びで失敗しないためのチェックポイント
過去の実績と成功事例
信頼できる資金調達コンサルタントを選ぶには、過去の実績や成功事例を必ず確認しましょう。
自社と似た業種や規模の企業を支援した経験があるか、どれほどの調達金額を実現してきたかが判断の基準になります。
ホームページに掲載された事例だけでなく、事前の面談で具体的な実績を質問することで、実力や支援内容のリアルを把握できます。根拠のある実績を提示できるかは、信頼性を見極めるうえで重要なポイントです。
料金体系と費用
料金体系は、成功報酬型・固定報酬型・着手金型など様々です。契約前に、どの費用がいつ発生するのかを明確に確認することが不可欠です。
成功報酬型の場合、報酬率が高すぎないか、融資額の5％以内という出資法の上限に抵触していないかをチェックしましょう。
また、着手金が必要な場合や、契約後に追加費用が発生する可能性があるかどうかも必ず確認します。サービス内容と費用のバランスが見合っているかも大切です。
複数社の見積もりを比較することで、相場感をつかむことができ、後悔のない選択につながります。
担当者との相性
資金調達のプロセスは、数ヶ月以上に及ぶこともあります。そのため、コンサルタントとの相性は、思っている以上に重要です。
質問に対して丁寧に対応してくれるか、業界特有の事情にも理解があるか、信頼できる態度かどうかを見極めましょう。特に初めて資金調達に取り組む経営者の場合、安心して相談できる存在であることは大きなメリットです。
契約内容とサポート範囲
契約内容と支援範囲を明確に把握することが大前提です。曖昧な契約内容だと、後から「それは別料金です」と言われるケースもあります。
また、申請後のフォローアップや採択後の手続きが含まれているかどうかも要チェックです。可能であれば、契約書に具体的なサポート内容を明記してもらうようにしましょう。
資金調達コンサルティングのまとめ
資金調達コンサルティングは、単に資金を集めるための支援にとどまらず、企業の財務基盤を強化し、長期的な成長へと導く戦略的なパートナーとなる存在です。
中小・ベンチャー企業にとって、調達手段の選定から申請書類の作成、金融機関や投資家との交渉までを、一貫して専門家がサポートしてくれるこのサービスは、時間と労力の削減にも大きく貢献します。
また、事業計画や財務戦略をブラッシュアップする機会としても有効であり、その過程で経営者自身の視点や判断力も高まるでしょう。
もし資金調達に少しでも不安や迷いを感じているなら、まずは信頼できるコンサルタントに相談してみることをおすすめします。この記事を自社に合ったコンサルタント選びにお役立てください。
- 免責事項
- 本記事は、2025年4月時点の情報をもとに作成しています。掲載各社の情報・事例をはじめコンテンツ内容は、現時点で削除および変更されている可能性があります。あらかじめご了承ください。
